واحدة من أكبر الأخطاء الفادحة في تاريخ البنوك ': قاضي نيويورك يقول إن سيتي بنك لا يمكنه استرداد 500 مليون دولار أرسلها عن طريق الخطأ إلى 10 شركات
يعتزم Citigroup دفع فائدة قرض بقيمة 7.8 مليون دولار لمقرضي Revlon
لكن البنك أرسل عن طريق الخطأ 893 مليون دولار ، وهو قرض كامل غير مستحق حتى عام 2023
قام بعض المقرضين بإعادة الأموال لكن البعض الآخر رفض ، مما أدى إلى نقص في Citi بقيمة 501 مليون دولار
رفعت Citi دعوى قضائية لكن حكم القاضي لصالح المقرضين لأن الأموال كانت مستحقة
حكم قاض بأن سيتي بنك لا يمكنه استرداد نصف مليار دولار من أمواله الخاصة التي أرسلها بطريق الخطأ إلى مقرضين في واحدة من "أكبر الأخطاء الفادحة في تاريخ البنوك".
كان Citigroup ينوي تحويل دفعة فائدة بقيمة 7.8 مليون دولار في 11 أغسطس إلى مقرضي شركة مستحضرات التجميل Revlon. كانت ترسل الأموال نيابة عن Revlon بصفتها وكيل قرض الشركة.
لكن البنك قام عن طريق الخطأ بتحويل 893 مليون دولار ، وهو ما يكفي لسداد كامل القرض الذي لم يكن مستحقًا حتى عام 2023 ، ولم يلاحظ الزلة حتى اليوم التالي ، والتي أرجعوا اللوم إلى خطأ بشري.
أعاد بعض المقرضين الأموال بعد ملاحظة الخطأ لكن البعض الآخر رفض سداده مصرين على أن الأموال مستحقة ، تاركين سيتي بنك 501 مليون دولار من جيبه.
حكم قاضي المقاطعة الأمريكية جيسي فورمان في مانهاتن أن عمليات النقل كانت "معاملات نهائية وكاملة ، ولا تخضع للإلغاء".
وقال البنك إن المقرضين كانوا يعرفون أو كان ينبغي أن يعلموا أن التحويلات كانت خطأ ، وأن ريفلون ، التي يسيطر عليها الملياردير رون بيرلمان ، لا يمكنها تحمل مثل هذه الدفعة الكبيرة.
ولكن في قرار مؤلف من 101 صفحة ، بعد محاكمة استمرت ستة أيام في ديسمبر ، قال فورمان إن التحويلات كانت "إبراء ذمة من القيمة ،" تتطابق "مع الفلس الذي يدين به المقرضون.
قال مقرضو ريفلون إنهم يعتقدون أن سيتي بنك كان يسدد مدفوعات مسبقة للقرض الذي لم يكن مستحقًا لبعض الوقت.
قد يكون من غير القانوني إنفاق الأموال بطريق الخطأ في حسابك ولكن في ظل الدفاع عن "التفريغ مقابل القيمة" ، يمكن للمستفيد الاحتفاظ بالمال وإنفاقه إذا كان يحق له الحصول عليها ، حتى لو تم تحويلها عن طريق الخطأ.
كتب فورمان: "يعتقد المقرضون غير العائدين ، وكان لهم ما يبرر اعتقادهم ، أن المدفوعات كانت متعمدة".
"الاعتقاد بخلاف ذلك - الاعتقاد بأن Citibank ، واحدة من أكثر المؤسسات المالية تطوراً في العالم ، قد ارتكب خطأ لم يحدث من قبل ، بما يقرب من مليار دولار - كان من شأنه أن يكون غير منطقي."
تخطط Citigroup للاستئناف. وقالت متحدثة "نعتقد أننا مؤهلون للحصول على الأموال وسنواصل السعي لاستردادها بالكامل."
ترك فورمان حظرًا مؤقتًا على المقرضين الذين يستخدمون الأموال المحولة ، مما يعكس الاستئناف المتوقع لسيتي جروب.
وفي بيان مشترك ، قال محاميا المقرضين ، آدم أبينسون وروبرت لوغمان ، إنهما "مسروران للغاية" بالقرار.
نظر القاضي أيضًا في الرسائل الداخلية من أحد مقرضي Revlon ، HPS Investment Partners ، الذي مازحًا بشأن الدفع.
قال أحد الموظفين: `` أشعر بالسوء حقًا تجاه الشخص السمين الذي دفع 900 مليون دولار عن طريق الخطأ. ليست خطوة مهنية رائعة.
كما قالوا مازحين: كيف كان العمل اليوم يا عسل؟ كان الأمر على ما يرام ، إلا أنني أرسلت بطريق الخطأ 900 مليون دولار إلى أشخاص لم يكن من المفترض أن يحصلوا عليها.
يقوم الوكلاء الإداريون عادةً بتوزيع مدفوعات الفائدة وأداء خدمات المكتب الخلفي للعملاء.
وقالت مجموعات صناعية إن صدور حكم ضد سيتي جروب قد يعرض البنوك لمخاطر التزام مفرطة.
وقالت جمعية القروض المشتركة والتجارة ، التي تضم حوالي 530 أعضائها من بينهم سيتي جروب وبعض دائني ريفلون ، إن مثل هذا الحكم قد يزعزع استقرار سوق القروض المشتركة الأمريكية البالغة 1.2 تريليون دولار.
كانت أوجه القصور في الضوابط الداخلية لسيتي جروب عاملاً في التقاعد المبكر للرئيس التنفيذي مايك كوربات المخطط له هذا الشهر.
كان الخطأ الفادح أحدث زلة تتعلق بالضوابط الداخلية في سيتي جروب ، التي غذت
فرض المنظمون جميعًا غرامة قدرها 400 مليون دولار في أكتوبر بسبب أوجه قصور طويلة الأمد.
إرسال تعليق